AML/KYC и Допустимое использование
Последнее обновление: 2026-06-19
Зачем это нужно: защита от отмывания средств и требования закона.
1. Цель политики
Соответствие законам о противодействии отмыванию (AML) и финансированию терроризма (CFT). Мы соблюдаем требования AML/CFT, применимые в нашей юрисдикции учреждения.
2. Область применения
Кто подпадает (мерчанты, бенефициары).
3. Идентификация клиента (KYC/KYB)
Какие данные и документы собираем, верификация бизнеса (KYB) и бенефициарных владельцев. Мы честно описываем уровень верификации, который реально выполняем, и не заявляем проверок, которых не внедрили.
4. Запрещённые виды деятельности / Допустимое использование
Отмыв, санкционные сделки, незаконные товары или услуги, мошенничество, даркнет, оружие и т.п. Это и есть Acceptable Use, на которое ссылается Terms of Service §5.
5. Санкционный скрининг
Мы проверяем по санкционным спискам и отказываем в обслуживании из санкционных юрисдикций.
6. Мониторинг транзакций
Выявление подозрительной активности; право задержать или заморозить вывод при подозрении (см. Terms of Service §8).
7. Отчётность о подозрительной активности
Мы сообщаем о подозрительной активности компетентному органу в нашей юрисдикции учреждения.
8. Хранение записей
Сроки хранения KYC и транзакционных данных по закону (см. Privacy Policy §8, retention).
9. Последствия нарушений
Приостановка или закрытие аккаунта, удержание средств, уведомление органов.
10. Сотрудничество с органами
Сотрудничество с органами.
11. Изменения политики
Как вносятся изменения этой политики.
12. Контакты комплаенс
Связаться с нами по вопросам комплаенс.